وأوضح البرنامج كيف تقوم تلك المنصات باستغلال إعلانات مضللة على مواقع التواصل الاجتماعي ووجوه مؤثرة تروّج لأرباح سريعة، قبل أن يجد المتداولون أنفسهم عاجزين عن سحب أموالهم أو استرداد مدخراتهم.
وروت الحلقة التي بثتها منصة الجزيرة 360 تجربة مصطفى أمين، وهو صانع محتوى على يوتيوب، بدأ رحلته مع التسويق الإلكتروني قبل أن يخسر مدخراته في التداول، وعلى إثر ذلك قرر العمل على كشف أساليب عمل هذه المنصات والتحذير منها، بعدما اكتشف أن بعض الشركات لا تنقل أموال العملاء إلى الأسواق المالية، بل تحتفظ بها وتربح مباشرة من خسائرهم.
وبدأ مصطفى أمين العمل في تسويق المنتجات عبر منصات التجارة الإلكترونية مقابل عمولات، قبل أن يقرر التحول إلى التجارة وشراء 600 قطعة من البضائع، استثمر فيها كل ما جمعه، لكنه لم يتمكن من بيعها على مدار عام كامل.
وفي عام 2022، جذبت انتباهه إعلانات على مواقع التواصل الاجتماعي لأشخاص يعرضون أرباحا ضخمة من التداول، بينها مقاطع تزعم تحقيق آلاف الدولارات خلال دقائق.
وقرر مصطفى اختبار المجال قبل إيداع أمواله، فقضى أكثر من 4 أشهر يتدرب على حساب تجريبي، وطبق إستراتيجيات تقوم على مضاعفة قيمة الصفقة بعد كل خسارة، حتى وصل رصيد حسابه الافتراضي من 10 آلاف إلى أكثر من 100 ألف دولار.
واعتقد أن نجاحه التجريبي يؤهله للانتقال إلى التداول الحقيقي، لكنه اكتشف لاحقا أن الأرباح التي تظهر على الحساب التجريبي لا تعكس بالضرورة أموالا حقيقية يمكن سحبها.
خوارزميات تتحكم في خسائر المتداولين
وأوضحت الحلقة أن الخيارات الثنائية تقوم على المراهنة على ارتفاع سعر أصل مالي أو انخفاضه خلال فترة زمنية قصيرة، من دون امتلاك الأصل نفسه.
وخلال الحلقة، حذر رائد الأعمال في العملات الورقية وتقنيات البلوك تشين أسعد رزق من تضارب المصالح في المنصات المغلقة، التي تكون فيها الشركة طرفا أصيلا في الصفقة، وليس مجرد وسيط ينقل أوامر العملاء إلى الأسواق العالمية.
وفي هذا النموذج، تحصل المنصة على أموال المتداول، وتصبح خسارته مكسبا مباشرا لها.
كما أن المتداول قد يحصل على عائد يتراوح بين 70 و90% عند نجاح الصفقة، لكنه يخسر كامل المبلغ عند الإخفاق، مما يفرض عليه تحقيق نسبة نجاح مرتفعة حتى لا تتآكل أمواله.
واستعاد مصطفى تجربته مع إيداعاته الأولى، إذ تمكن من تحويل 200 دولار إلى 500 دولار، قبل أن يخسر المبلغ كاملا في يوم واحد. ثم لجأ إلى إيداعات جديدة أملا في تعويض خسائره، حتى خسر مبالغ إضافية.
وقال مصطفى إنه شعر خلال إحدى مراحل الخسارة بأنه لم يعد يتحكم في قراراته، وإنه كان يتصرف وكأن شخصا آخر يتخذ القرارات بدلا منه.
صناعة عالمية
وتتبعت الحلقة تاريخ صناعة الخيارات الثنائية، مشيرة إلى أن مدينة تل أبيب شهدت نشاط مئات الشركات التي وظفت آلاف الأشخاص، وحققت عائدات سنوية قدرت بما بين 5 و10 مليارات دولار في ذروة نشاطها.
ومع تصاعد التحذيرات من خسائر المستثمرين، حظرت دول وهيئات رقابية هذا النوع من التداول على الأفراد؛ إذ اتخذت أوروبا إجراءات عام 2018، وبريطانيا عام 2019، وأستراليا عام 2021، بعدما أظهرت البيانات أن ما بين 74 و77% من المتداولين الأفراد يتكبدون خسائر.
كما أشارت الحلقة إلى إجراءات هيئة الأوراق المالية الأمريكية ضد شركة “سبوت أوبشن” عام 2021، على خلفية اتهامات تتعلق بتصنيع منصات التداول وبيعها لشركات أخرى، فيما تجاوزت الأحكام المالية الصادرة في الولايات المتحدة ضد الشركة ومؤسسها مئات الملايين من الدولارات.
المؤثرون
وكشفت الحلقة أن بعض المنصات تعتمد على نظام تسويق بالعمولة يمنح المؤثرين نسبة من خسائر العملاء الذين يسجلون عبر روابط الإحالة الخاصة بهم، وقد تصل هذه النسبة إلى 80% وفق العقود التي عرضتها الحلقة.
وبذلك يتحول المؤثر من مجرد مروج للخدمة إلى شريك يستفيد من خسارة متابعيه، فيما تستخدم بعض الشركات السيارات الفارهة والسفر والمظاهر الاستهلاكية لإقناع الجمهور بجدوى التداول.
وقال مصطفى إن إحدى المنصات عرضت عليه الحصول على 80% من خسائر الأشخاص الذين يستقطبهم لكنه رفض، قبل أن يتعرض لمحاولات ترهيب وترغيب وضغوط لحذف مقاطع الفيديو التي نشرها للتحذير منها.
وأشارت الحلقة إلى أن كثيرا من هذه المنصات تسجل شركاتها في دول وجزر نائية ذات رقابة محدودة، مما يصعّب على الضحايا ملاحقتها واسترداد أموالهم.
كما عرضت تحذيرات لهيئات رقابية عربية، بينها هيئة سوق الرساميل المغربية، بشأن منصات تقدم أرباحا وهمية ثم تمنع العملاء من سحب أموالهم.
ودعا مستشار الاستثمار معتز توكل إلى تعزيز التوعية المالية والرقابة على الإعلانات الرقمية، محذرا من الانسياق وراء الوعود بتحقيق أرباح سريعة، ومطالبا المتداولين بالتأكد من هوية الجهة التي تقف خلف المنصة، ومعرفة المستفيد الحقيقي من خسائرهم.
